e租寶及其關(guān)聯(lián)公司逾1000人涉嫌非法吸收公眾存款罪，多位鈺誠(chéng)集團(tuán)高管涉嫌集資詐騙罪，有兩名高管潛逃。
    知情人士透露，e租寶一共涉嫌非法吸存近400億，目前有關(guān)部門查封資產(chǎn)近150億！e租寶注冊(cè)用戶達(dá)489.9萬(wàn)人，累計(jì)投資金額為729.53億！
    有關(guān)部門查明，牽涉投資人近80萬(wàn)人！

 
    事件梳理：2015年12月3日下午，微信朋友圈瘋傳來(lái)自金融視界的一篇標(biāo)題為《疑涉嫌非吸，e租寶40余人被帶走！》的文章。2015年12月3日晚上，e租寶官方發(fā)表聲明稱，e租寶平臺(tái)是具有合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的企業(yè)，自成立以來(lái)始終遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。聲明還表示，“網(wǎng)絡(luò)傳聞e租寶員工被警方帶走”，經(jīng)初步了解是e租寶深圳某代銷公司員工協(xié)助當(dāng)?shù)亟?jīng)偵例行檢，他們對(duì)代銷公司的不合規(guī)業(yè)務(wù)操作一貫保持零容忍態(tài)度，e租寶隨時(shí)接受社會(huì)各界監(jiān)督。
    2015年12月3日深夜，e租寶再次發(fā)表聲明稱，e租寶深圳代銷公司配合調(diào)查員工已全部返回，為警方例行檢查。2015年12月8日，新華社發(fā)文稱，金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營(yíng)的“ｅ租寶”網(wǎng)站以及關(guān)聯(lián)公司在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中涉嫌違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，正接受有關(guān)部門調(diào)查。有關(guān)部門將及時(shí)公布調(diào)查結(jié)果。
    接著，北京和上海兩地的e租寶辦公室被警方入駐調(diào)查，包括e租寶總部所在的北京呼家樓安聯(lián)大廈。e租寶也在官方微博證實(shí)被查，并宣布業(yè)務(wù)全部暫停，隨后網(wǎng)站及APP再也無(wú)法打開。    2015年12月10日，據(jù)財(cái)新報(bào)道，財(cái)新記者從消息人士處確認(rèn)，33歲的e租寶實(shí)際控制人、鈺誠(chéng)集團(tuán)董事長(zhǎng)丁寧目前已被警方控制。
    2015年12月16日，北京市公安局官微通報(bào)，各有關(guān)地方公安機(jī)關(guān)已對(duì)“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌犯罪問題依法立案?jìng)刹椋瑢?duì)相關(guān)犯罪嫌疑人采取了強(qiáng)制措施，對(duì)涉案資產(chǎn)實(shí)施了查封、凍結(jié)、扣押。
    1月11日晚間，深圳經(jīng)偵通過官方微博及微信公眾號(hào)發(fā)布了關(guān)于“e租寶”涉嫌非法吸收公眾存款案的情況通報(bào)。消息稱，深圳公安機(jī)關(guān)已經(jīng)對(duì)“e租寶”及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案?jìng)刹?。并表示，?qǐng)投資者及時(shí)到居住地派出所報(bào)案，反映投資情況，并積極配合調(diào)查取證工作。目前，公安機(jī)關(guān)正在積極開展調(diào)查取證、固定證據(jù)和追贓挽損工作。
    1月13日，新華社發(fā)布消息稱，廣東肇慶9人涉嫌利用“e租寶” 非法吸收公眾存款被批捕。近日,廣東省肇慶市端州區(qū)檢察院依法批準(zhǔn)逮捕涉嫌利用“e租寶”平臺(tái)非法吸收公眾存款的林某飛、郭某影等9名犯罪嫌疑人。
    1月13日，e租寶西安分公司負(fù)責(zé)人被捕，涉案2286萬(wàn)元！查封150億，欠銀行100億先還給銀行還是投資者？
    e租寶共涉嫌非法吸存近400億，牽涉銀行貸款100多億，但是目前查封的資產(chǎn)僅150億。這150億是先還銀行還是80萬(wàn)投資人？
    首先，大量地方上的案件經(jīng)驗(yàn)，投資人的錢幾乎都是相對(duì)優(yōu)先于職工工資、企業(yè)稅務(wù)等返還。甚至?xí)雁y行的貸款的清償次序也排到投資者之后。加之e租寶屬于刑事案件，不同于民事案件的返還順序?？紤]到各類理財(cái)公司的投資者范圍廣、影響惡劣，為了保證社會(huì)穩(wěn)定，一般情況下會(huì)首先考慮將追繳涉案財(cái)物返還投資者。并且員工由于參與非法吸收過程，即使不明確企業(yè)性質(zhì)，但考慮到已經(jīng)獲得了較高回報(bào)因此不會(huì)返還其所欠工資。而物業(yè)和銀行作為機(jī)構(gòu)自身需要有防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，在此情況下視追查財(cái)務(wù)情況也可能不予以返還。也就是說，法律在“e租寶事件”中還是應(yīng)該會(huì)將投資者的利益放到第一位。
    對(duì)于沒有背景的投資者來(lái)說，總算是有驚無(wú)險(xiǎn)！
    已被立案，錢要怎么拿警方現(xiàn)已公開確立e租寶為非法集資平臺(tái)，且e租寶向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。從法律來(lái)說，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)構(gòu)成非法集資罪，司法機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的資產(chǎn)，會(huì)在訴訟結(jié)束后變現(xiàn)，返回給互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者。所以，錢肯定是能拿回來(lái)，只是能拿回來(lái)多少和多久能拿回的問題。
    但立案，才是維權(quán)長(zhǎng)路上的第一步！最終你能拿到的回款數(shù)額，還需要等到結(jié)案了才知道。還能拿回多少錢，要多久：如果你已經(jīng)在e租寶平臺(tái)獲取過利息或分紅，這些利息或分紅都是會(huì)被折抵成本金的。剩下的錢，再按照集資額比例返還給你。比如說，你在e租寶上投了20萬(wàn)，10%的產(chǎn)品收益率，一年后已經(jīng)拿到2萬(wàn)塊錢的利息。20萬(wàn)-2萬(wàn)=18萬(wàn)，這18萬(wàn)元就是你清償?shù)谋窘?，然后，法院認(rèn)定e租寶非法集資案件集資總額是400億(暫時(shí))，公司被查封的時(shí)候，還有350億沒有返還(假如)，最后司法機(jī)關(guān)追回了150億。150億÷350億=43%，這43%就是你的清償率!18萬(wàn)×43%=7.74萬(wàn)，這就是最后拿回的錢!　　
    另外，如果這些款項(xiàng)能全部追回，就全額返還，如果沒有全部追回，就按比例統(tǒng)一返還。所以，司法機(jī)關(guān)追回來(lái)的越多，大家受償比例就越高。深圳經(jīng)偵發(fā)文喊大家不要鬧事，多提供證據(jù)，主動(dòng)去報(bào)案，也是這個(gè)道理!
    據(jù)對(duì)7家宣判的P2P案進(jìn)行的統(tǒng)計(jì)，從投資人的本金剩余情況來(lái)說，平均還剩下43%，從調(diào)查到宣判的時(shí)間上來(lái)說，平均歷時(shí)18個(gè)月(一年半)。
    “e租寶“事件仍在發(fā)酵，但如今案總算是接近明了，深受失眠之苦的投資者應(yīng)該可以得到安慰和平息。今天，e租寶受害人應(yīng)配合警方，積極報(bào)案，才能最大程度挽回?fù)p失！2016，監(jiān)管層正大力打擊金融違法違規(guī)行為，制定現(xiàn)有平臺(tái)整頓方案！近幾月武漢、寧波等地的理財(cái)平臺(tái)接連出事！今天2500多家平臺(tái)到最后還能剩多少家？所有人都害怕知道，但又不得不面對(duì)！

21金融圈