記者從公安部經(jīng)偵局獲悉：福建省福清市公安機(jī)關(guān)從一個(gè)存在可疑交易的“假人頭”賬戶入手，摧毀了一個(gè)利用“假人頭”賬戶頻頻實(shí)施非法外匯交易的犯罪團(tuán)伙，涉案金額超過100億元。警方同時(shí)發(fā)現(xiàn)，有某央企高管將地下錢莊作為貪污資金的回國(guó)通道。
　　2015年4月，公安部經(jīng)偵局與中國(guó)人民銀行反洗錢部門研判發(fā)現(xiàn)福建福清市一個(gè)名為“余某和”的賬戶存在可疑交易情況，涉及交易賬戶28678個(gè)，累計(jì)交易金額人民幣162余億元，該賬戶資金交易規(guī)模巨大、交易對(duì)手眾多，涉及多個(gè)省市及境外個(gè)人，符合地下錢莊特征。
　　福建警方接到線索后，對(duì)余某和展開調(diào)查發(fā)現(xiàn)，余某和為殘疾人，其家屬及親友大多為農(nóng)民，文化程度較低，基本無從事非法買賣外匯的可能，且余某和賬戶的銀行預(yù)留電話均已失效。初步判定，該賬戶是典型的“人頭賬戶”。
　　專案組通過對(duì)涉及人員所有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析比對(duì)，終于繪出“余某和”地下錢莊的概貌。余某和賬戶的實(shí)際控制人為林某蘭。以林某蘭為首的犯罪團(tuán)伙，使用親朋好友的名義在本地、外地多家銀行開設(shè)大量賬號(hào)或借用、租用、購(gòu)買賬號(hào)，操控著數(shù)以千計(jì)的賬戶進(jìn)行非法外幣、人民幣兌換業(yè)務(wù)?！坝嗄澈汀薄ⅰ坝嗄扯鳌钡缺姸噘~戶，皆為該犯罪團(tuán)伙操縱的“人頭賬戶”。
　　福清市公安局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)張小勇介紹，該犯罪團(tuán)伙屬于跨境匯兌類型的地下錢莊組織，系跨境收支兩條線，境外分支錢莊，分布于香港、臺(tái)灣、澳大利亞等地區(qū)、國(guó)家。境內(nèi)分支錢莊，由各大大小小的錢莊組成，末端組織通過街頭招攬客戶、大額預(yù)訂交易等形式，從個(gè)人的客戶群中吸取資金。這些大大小小的錢莊間既各自獨(dú)立又相互勾結(jié)，互相拆借資金或共同為客戶兌換外幣，以非法牟利。
　　令人驚奇的是，警方在對(duì)涉案人員周某進(jìn)行調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，他曾為別人把300萬美元從沙特轉(zhuǎn)移至國(guó)內(nèi)，而資金的來源卻是某大型央企。國(guó)企正常資金匯回國(guó)內(nèi)為何要走地下錢莊？辦案警民立即北上尋找資金源頭。經(jīng)過抽絲剝繭，發(fā)現(xiàn)周某轉(zhuǎn)移的資金實(shí)際上是某大型央企高管貪污來的贓款，該筆資金不過是冰山一角，這起貪污案的總涉案金額近億元，目前該公司涉案人員已被紀(jì)委查獲。
　　福清市公安局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)魏慧認(rèn)為，福清是著名的僑鄉(xiāng)，在民間有相當(dāng)大的外匯兌換、資金跨境轉(zhuǎn)移的需求，而地下錢莊由于手續(xù)簡(jiǎn)單，操作隱蔽，在部分群眾中有一定市場(chǎng)。他提醒市民，把錢交給地下錢莊等非正常渠道，由于得不到法律的保護(hù)，事實(shí)上也存在著血本無歸的風(fēng)險(xiǎn)。南美某國(guó)就發(fā)生過華僑通過地下錢莊向國(guó)內(nèi)匯入自己在外打工、經(jīng)商辛辛苦苦賺來的300萬美金，結(jié)果被地下錢莊卷款潛逃的案件。

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